عندما يتم تقديم كافة المعلومات المطلوبة من قبل المتقدم، تبدأ عملية تقييم ثانية
تفصيلية من قبل مستشار الأعمال، يتم خلالها تدقيق خطة العمل بالمقارنة مع النموذج المالي
المعتمد من صندوق خليفة.
ويعد هذا النموذج المالي عامل مهم في دراسة جدوى المشاريع المقترحة. حيث يتم التدقيق
بحذر في توقعات المبيعات، وينظر إليها في ضوء استراتيجية مبيعات وتسويق محكمة. كما
يتم فحص الأسعار المفترضة، المباشرة وغير المباشرة، ويتم التأكد من ملائمتها.
كما يتم التدقيق بعناية في نموذج العمل المقترح بالكامل بما في ذلك تكاليف الاستثمار،
لمعرفة ما إذا كانت أهداف المشروع التجاري المُقدم قابلة للتحقيق حسب الأصول وكفاءات
تحصيل المشروع في المستقبل، وهذا يشمل فحص ودراسة من فريق الإدارة.
ويجب أن تحتوي الخطة المالية على ما يلي:
- ملخص الإحصاءات
- الميزانية الأولية
- ميزانية الموظفين لأول السنة
- نموذج الإيرادات
- توقعات مبيعات السنة الأولى
- أرباح وخسائر السنة الأولى
- السيولة النقدية للسنة الأولى
- ميزانية السنة الأولى
- توقعات مبيعات السنة الثانية
- أرباح وخسائر السنة الثانية
- السيولة النقدية للسنة الثانية
- الأرباح والخسائر المتوقعة لـ 7 سنوات
- السيولة النقدية لـ 7 سنوات
- دراسة السيولة النقدية
- الميزانية العامة
- تقييم الاستثمار (معدل العائد الداخلي وصافي القيمة الحالية)
- تحليل نقطة التعادل
- الجداول والرسوم البيانية